作为上海的法人银行,上海农商银行立足本地、服务本地,一直以来坚决贯彻落实党中央、国务院及上海市政府关于创新驱动发展战略的政策精神,积极推动金融创新与科创要素深度融合,不断提升科创金融服务能力。

服务科创板,打造“鑫动能”品牌方案

“浦江之光行动”提出“万、千、百”工程:旨在打造一支由“万家高新科技企业”“千家上市后备企业”“百家科创领军企业的”组成的科创板后备梯队。

作为沪上金融支持科技创新的重要力量,截至2018年末,上海农商银行服务科技型企业近1700户。多年经验的累积,使该行逐渐摸索出服务科创企业的“窍门”:市场更需要能够引导需求、规划需求甚至创造需求的主动型金融机构,只有主动为客户服务、为客户创造价值,才能赢得客户信任、才能真正完成服务型银行的转型。

2018年10月,该行创新推出“鑫动能”战略新兴客户培育计划,建立“鑫动能”企业名单库,聚焦国家战略新兴产业,甄选其中具有高成长性、与该行依存度较高的科技型企业,根据企业不同成长阶段、营收规模划分培育型与成长型企业,主动为其设计和配备专属的全生命周期服务方案,助力企业茁壮成长。目前入库企业60家,主要分布于高端制造、信息科技、节能环保、生物医药等新兴产业,该行累计给与了主动授信23亿元。而入库企业中既有刚刚起步的创业新星,也有已引入国内外知名风投、券商作为战略性投资者的行业佼佼者;既有已申报科创板的企业,也有早年与该行初期合作仅百来万元授信,一路走来,而今已在筹备主板上市的企业。

上海农商银行表示,今后该行将持续推进“鑫动能”品牌培育计划,为国家战略新兴产业领域内的科创型企业配备贯穿企业初创期、成长期、扩张期及成熟期的全生命周期综合金融服务方案,扶持一批高成长性企业登陆资本市场,为企业发展注入全新动能。

除了将“鑫动能”作为科技型企业全生命周期孵化器外,上海农商银行还根据91%申报科创板的企业为高新技术企业这一特征,与市科委共同推出“高企贷”专项金融服务方案,为上海市千家高新技术企业提供便捷的流动资金贷款。另外,该行已向人民银行上海总部提用了8亿元支小再贷款,集中用于支持高新技术小微企业信贷发放。

2019年7月,上海农商银行联合知名券商、会计师事务所、律师事务所、私募基金等与市科创中心签约“科创企业上市培育库首批特约服务商”,该行表示对外将积极服务科创中心培育库企业,对内将以“鑫动能”、“高企贷”作为储备库,联动行内外资源,完善科创企业的孵化体系。

加快“投贷联动”探索营造一流投融资生态体系

根据“浦江之光行动”目标,5年内,上海除了要成为“高新技术产业和战略新兴产业发展的重要策源地”,还要“营造一流投融资生态体系”。而上海农商银行早在2016年就已将“加快推动投贷联动业务”纳入3年发展战略规划。聚焦国家及上海市重点产业方向,逐步形成了通过“贷款+认股期权”及投资推荐的综合服务,与相关市场头部投资机构建立实质性合作,从而探索商业银行投贷联动的业务模式。在企业发展初期建立以投贷联动作为风险抵补的核心,继而通过精准的服务定位、特色化的定制服务,来打破债权和股权投资的边界。

上海农商银行表示,为更好地对接科创板,该行将加快推进“投贷联动”业务的开展,结合“浦江之光行动”的要求,加强与保险、券商、各类基金、担保公司间的联动衔接,争取五年内成为国内投贷联动业务领先银行,为贯彻“完善科创企业成长发展全流程金融服务链”的目标而努力。

“浦江之光”行动希望将上海建设成为服务全国科创企业的重要投融资中心。而科创板在上海试点推出后,区域内直接融资比重也将逐步提高。资本市场和直接融资的发展将给商业银行投行、托管、代客交易、投贷联动等业务带来新的机遇。上海农商银行将继续广开拓、深挖掘,不断探索多层次科技金融服务体系的联动发展,为科创企业提供更周全的陪伴与支持。

来源：中华网